כך אתה יוצר את התבנית שלך בעצמך
על מנת לשמור על הטיפול בכספים האישיים שקופים, כדאי לשמור רשימת הכנסות והוצאות משלכם - ספר תקציב. דרך פרקטית מאוד לעשות זאת היא ליצור ספר תקציב באקסל, שבו אתה מפרט את תזרים המזומנים שלך. בניגוד לנוהל הרגיל בנייר ועט, התיעוד בתיקיית Excel מציע את היתרון הגדול שתוכל לשנות את הערכים שלך בצורה גמישה ולחשב אותם ישירות זה עם זה.
היתרונות של ספר ביתי
שמירה יסודית על ספר תקציב מציעה מספר יתרונות. זה יוצר שקיפות גדולה יותר באופן משמעותי בכספים שלך בתחילת הרשימה. אתה יכול לראות כמה ההכנסה שלך היא, כמה היא נכנסת להוצאות שלך (כגון עלויות קבועות) ומה נשאר בסופו של דבר. בדרך זו ניתן לזהות טוב יותר את מרכזי העלות המיותרים, ולאחר מכן ניתן לצמצם או לחסוך לגמרי.
עם המידע המפורט, לא רק ניתן לשפוט את החודש האחרון, אלא גם לתכנן את החודש הבא. אם תרצה לחסוך סכום כסף מסוים, תוכל לכלול זאת בחישוב שלך ולהתאים את ההוצאות שלך כך שתשיג את היעד הכלכלי שלך בסוף החודש.
צור ספר תקציב עם תבניות ב- Excel
הדרך הקלה ביותר ליצור ספר תקציב מתאים היא להשתמש בתבניות אקסל מוכנות. ההיבטים החשובים ביותר של הטבלה מסופקים לך על ידי ספר תקציב ותוכל להרחיב אותם עם מרכזי העלות האישיים שלך במידת הצורך. למרות שתבניות אלה אינן מופיעות ב- Excel עצמו, מיקרוסופט מציעה למשתמשיה בחירה מקוונת בחינם. אלה זמינים להורדה באתר החברה.
אחד המודלים הנפוצים ביותר הוא התקציב החודשי, המפרט כל חודש בשנה הנוכחית בטבלה גדולה ולאחר מכן מסכם את התוצאות המתאימות בעמודה ה -13. העיצוב מותאם לחלוטין לצרכים האישיים שלך.
תבניות אקסל לספר תקציב: המבנה
ספר תקציבי, המשמש להסדרת הכספים, מתחלק תחילה בערך להכנסות והוצאות בתיק. למען הבהירות, האחרונים מחולקים עוד יותר לעלויות קבועות ומשתנות. העלויות הקבועות בדרך כלל זהות מחודש לחודש ומראות שינויים קלים בלבד, אם בכלל. העלויות המשתנות, לעומת זאת, גמישות מאוד, ולכן הן יכולות להיות גבוהות יותר ויותר.
בנוסף לשכר החודשי שלך, תוכל לרשום בתחילת ספר הבית שלך גם מקורות כסף אחרים כגון מענקים, הכנסה מריבית וכדומה. אחריה עולות העלויות הקבועות, המורכבות בדרך כלל בעלויות דיור, ניידות וחוזים שונים. קיימים. אם יש לך הוצאות אחרות שצריכות לחזור שוב מדי חודש, תוכל גם להזין אותן כאן.
מכיוון שהעלויות המשתנות מתאפיינות בכך שהן יכולות להיות מאוד משתנות, כדאי לסכם אותן בקטגוריות גדולות יותר כדי לא לרשום כל ביקור בבית הקפה כפריט בודד בטבלת האקסל. הדגמים הנפוצים בדרך כלל מבדילים בין יוקר המחיה (הוצאה על מזון ובגדים), ניידות (תדלוק, אוטובוס, מונית וכו ') ובידור אישי (ביקורים במסעדות, קולנוע וכו'). כותרות נוספות אפשריות כמובן בכל עת.
הערכת ספר תקציב ב- Excel
טבלת אקסל מסודרת לתכנון כספים לא רק מחשבת את התקציב הנותר לכל חודש, אלא גם מודיעה את המשתמש על חשיבותו של כל מקור הכנסה או מרכז עלויות. באופן זה ניתן להשוות תפוקות שונות במהירות וביעילות רבה עם ערכי אחוזים. באופן זה, תוכל לראות עצות פוטנציאליות לחיסכון ולחיסכון במהירות רבה במבט חטוף. אם למשל, נפלת לאדום באוגוסט, אך במקביל הוצאת חלק גדול מההכנסה שלך מבעבר למסעדה, אז תוכל לראות במהירות כיצד תוכל להימנע ממינוס נוסף בספטמבר בצורה הטובה ביותר.
ייצג את ההערכה בעזרת תרשימים
בשלב הבא תוכל לחזור על צורות התצוגה הגרפיות הרבות של Excel על מנת להציג את המצב הכלכלי שלך בתרשימים ברורים. לדוגמה, אתה יכול להציג את ההכנסות וההוצאות האישיות שלך בתרשים עוגה כדי לקבל תובנה גרפית על זרימת הכסף שלך. תוכל להמשיך להשתמש בעקרון זה כדי ליצור תרשים קווים מקיף המספר לך כיצד השתנו ההכנסות, ההוצאות והעודפים שלך במהלך כל השנה.
יצירת ספר ביתי באקסל מסייעת בארגון הכספים שלך
כתב העת הביתי הוא דרך נוחה במיוחד לשימוש ב- Excel כדי לפקח ולתכנן את הכספים שלך. התוצאות מספקות תובנות מפורטות לגבי ההכנסות וההוצאות של עצמך ובמקביל מסוגלות להעריך אותן בצורה אינפורמטיבית וברורה מאוד. ניתן להשתמש במידע זה כדי להתאים או לייעל את תזרים המזומנים שלך. השימוש אינו דורש יותר מהגדרה חד פעמית וכניסה קצרה קבועה של ההוצאות האחרונות. ספר התקציב הוא אפוא כלי אקסל אידיאלי שממנו כל אחד יכול להרוויח בחיי היומיום שלו.
שאלות נפוצות
האם ניתן להזין חודשים בודדים גם בגיליונות אלקטרוניים שונים?
אתה יכול גם לעצב ספר תקציב משלך באופן שתזין כל חודש בשנה בגליון עבודה נפרד. Excel גם יוכל לחשב עם הערכים שהוזנו במקרה זה.
האם ספרים ביתיים משמשים אך ורק למימון?
מיקרוסופט מציעה גם למשתמשיה תבניות כאלה שאינן מוגבלות רק לכסף, אלא גם יכולות לשמש למשל ללוחות זמנים או משימות תיאום אחרות. המשתמש אחראי על גבולות היישום האפשרי.
